泰国头条新闻社讯 3月19日，泰国中央银行发布新准则，要求金融机构加强对现金相关交易的风险管理，防止金融机构被用作违法活动的渠道，保护金融消费者的权益。由于现金交易操作简便且缺乏完整的交易路径记录，追踪难度较高，一旦被不法分子利用，可能损害整个金融体系的公信力。
这项新准则要求金融机构对现金提现及支票相关交易进行严格风险管理，覆盖整个流程，并根据客户风险等级、交易性质、区域及服务渠道等，采取适当且相称的措施。其核心内容为：当客户单日现金交易（含提现）达到500万泰铢或以上时，金融机构必须进行强化尽职调查，例如询问交易目的、要求提供资金用途证明文件等。若发现交易存在异常特征，或与行为模式不符合该客户的实际情况，应及时向央行报告。
需注意的是，上述规定仅适用于在银行柜台直接提现现金，及兑现未划线现金支票（未划线支票可直接兑现现金）。通过其他渠道的交易，如电子转账或划线支票入账，仍按原有程序正常办理。
泰国中央银行要求各金融机构定期审视并更新相关流程，以跟上客户现金交易行为的变化，但风险管理措施不得给客户造成过度负担，并建立快速、公平的受影响客户救助机制。以上准则依据泰国中央银行2026年第16号公告《金融机构现金相关交易风险管理准则》发布，自2026年4月1日起正式实施。
（编译：KA；来源：thaipbs）
